Как разводят мошенники

По номеру карты

Самыми распространенными являются два способа:

Сервисы для перевода денег с одной карты на другую, например, card2card или c2c
  1. С помощью них средства перечисляются мгновенно. При этом достаточно знать только реквизиты.
  2. После введения суммы перевода нужно подтвердить операцию с помощью одноразового кода.
  3. Обманщики могут вычислить реквизиты карты и СМС-код, высланный на телефон. Когда средства будут переведены, продавец исчезает.
Использование сервиса «Мобильный банк»
  1. Если человек расплачивается картой Сбербанка, его просят назвать ТОЛЬКО ее номер и СМС-код, который придет на телефон.
  2. Мошенник заходит в Сбербанк онлайн, проходит регистрацию в системе заново. После введения кода, названного человеком, он получает доступ ко всем счетам.
  3. Преступники иногда просят подойти к банкомату и произвести действия, благодаря которым им передаются логин и пароль.
Как не стать жертвой мошенников, покупая товары в интернете

Как не стать жертвой мошенников, покупая товары в интернете

С недвижимостью и авто

Транспорт Нередко можно встретить предложения по низкой цене, несоответствующей модели, комплектации, состоянию машины. За такие «вкусные» предложения продавец просить перевести предоплату.

Обычно объявления содержат минимум текста. А номера на автомобиле замазаны. Мошенники просят внести залог, предоплату или полностью оплатить товар, так как он пользуется высоким спросом у покупателей.

Если же машина реально существует, то может оказаться, что она:

  • числится в угоне (запчасти имеют иные номера, а документы фальшивые);
  • имеет регистрацию за границей или поддельные номера;
  • находится в залоге.
Покупка недвижимости
  1. Мошенники получают предоплату так же, как и в случае с авто.
  2. Квартира выглядит ухоженной, обставлена дорогой мебелью.
  3. При продаже делаются скидки 30–40% от реальной стоимости.
  4. Продавец не называет точный адрес недвижимости, ссылаясь на срочную продажу, нахождение за границей.
  5. Он просит перевести существенную предоплату (около 10 тысяч долларов) на банковскую карту или через систему переводов.
Аренда жилья Таким способом работают и псевдориэлторы:

  1. Они просят оплатить услугу по подбору жилья.
  2. Сумма составляет от 2 тысяч рублей до 100% стоимости месяца аренды недвижимости.
  3. После чего риэлтор пропадает или сдает одну и ту же квартиру нескольким лицам одновременно.

Развод с доставкой

В стандартных ситуациях при размещении объявления продавец бесплатно активирует значок «Доставка» и ждет, когда найдутся люди, которые готовы купить товар.

Продавец получает уведомление о том, что ему нужно передать товар в курьерскую службу. В личные сообщения передается код заказа. После получения заказа и проверки ее качества, деньги поступят на счет продавца.

Мошеннические схемы работают как в отношении продавца, так и покупателя:

Для кого схема Суть 
Для продавца Блокировка аккаунта.

Человек после получения уведомления о том, что по его объявлению был отклик и деньги переведены, относит товар в курьерскую службу, а затем выясняет, что его аккаунт на Авито заблокирован по причине:

  • жалоб от покупателей;
  • нарушения условия пользовательского соглашения;
  • выявления подозрительных действий администрацией сайта;
  • опубликования объявления с запрещенными услугами.
Для покупателя Человек выбирает товар и производит оплату его и доставки. После блокировки средств продавец отказывается пересылать вещь, присылая ссылку на интернет-магазин с аналогичной продукцией.

Человек делает заказ на сайте (так стоимость его там намного ниже), оплачивает пересылку товара. При этом сайт оказывается фейковым, а вещьпокупатель не получит, оплатив доставку.

Трудоустройство граждан

Выделяют несколько направлений мошенничества:

Злоумышленник размещает объявление о вакансии с выгодными условиями и указывает номер телефона, по которому можно записаться на собеседование После того, как претендент связывается с потенциальным работодателем, с его счета снимается крупная сумма денег. Определить платный номер легко по начальным цифрам 8809 и 0900.
Покупка должности Мошенники могут попросить претендента на должность внести денежные средства на счет в качестве гарантии, что он выйдет на работу, будет исполнять свои обязательства в полном объеме.
Объявления о поиске няни С откликнувшимся человеком связывается отец или мать ребенка, которые отмечают, что помощник нужен срочно. Няню приглашают домой и по пути просят снять денег, так как у работодателя нет наличности.

В спешке человек, подойдя к банкомату, теряется и называет реквизиты карты мошенникам.

Популярные виды мошенничества на сайтах объявлений

Популярные виды мошенничества на сайтах объявлений

Кидалово с предоплатой

Традиционным способом обмана является просьба внести аванс за несуществующий товар.

Обычно при просмотре таких объявлений не хватает фото, подтверждающих существование объекта.

Как не попасть на схемы жуликов

Способы распознать аферу

Отличить злоумышленника можно по следующим признакам:

  • цены у него значительно ниже;
  • собеседник задает вопросы о банковской карте;
  • продавец препятствует осмотру товара, личной встрече;
  • отсутствие интереса к продаже.

Проверка по телефону

Для этого созданы черные списки. На площадке бесплатных объявлений имеется собственная служба, работа которой направлена на рассмотрение жалоб и заявлений клиентов.

Чтобы проверить номер, покупателю достаточно ввести его в поисковую систему. Данные об обманных действиях отражаются и на форумах, где сидят пострадавшие от мошенничества люди.

Признаки потенциально опасного интернет-магазина

Признаки потенциально опасного интернет-магазина

Куда сообщить о махинациях

Если человеку пришлось столкнуться с обманом, ему необходимо обратиться в полицию.

Пострадавшему нужно написать заявление, приложив:

  • скриншоты переписки и самого объявления;
  • персональные данные мошенника (фамилия, имя, отчество, номер телефона и банковской карты);
  • чеки и квитанции, подтверждающие факт оплаты.
Важно помнить!

При небольшом ущербе полиция может отказать в рассмотрении дела. Если мошенник проживает в другом городе, процедура усложняется. Ведь заявление оформляется по месту его регистрации.

Если человек обнаружил объявление с нарушением правил площадки, то можно направить жалобу. Специалисты сервиса проверят сведения и, при их подтверждении, объявление будет заблокировано.

Чтобы подать жалобу, необходимо:

  1. Нажать кнопку «Пожаловаться» под объявлением.
  2. Указать причину жалобы.
  3. Описать ситуацию и нажать кнопку «Отправить».

Как обезопасить себя

Основные меры:

  1. Не нужно сообщать паспортные данные.
  2. Важно проверять документы, которые относятся к сдаваемому в аренду жилью.
  3. Договор найма нужно заключать официально.
  4. Требуется проверить документы, которые подтверждают право собственности на недвижимость.
  5. Не стоит сообщать мошенникам пароли и защитные коды банковской карты.
  6. Нужно проверять номера телефонов перед тем, как звонить по ним.
  7. При входе на сайт банка в месте, где пишут id, должна стоять правильная информация.
  8. Можно установить лимит на покупки в сети. Тогда мошенники не смогут потратить все деньги.
  9. При получении подозрительных писем от банка нужно проверить информацию.

Возврат денег

Способы зависят от того, как переводились средства:

Если перечислялись на счет мобильного телефона Доказать, что это была предоплата, практически невозможно.
В случае взлома аккаунта в интернет-банкинге Нужно обратиться в кредитную организацию. Чем скорее будет подано заявление, тем с больше вероятностью можно вернуть деньги. Возврат средств является не обязанностью, а правом банка. Окончательное решение принимается самим учреждением.
Если с карты были сняты деньги Нужно скорее заблокировать ее. При передаче предоплаты нужно требовать расписку.
При выявлении факта мошенничества Нужно оповестить службу поддержки Авито. Администрация проведет блокировку аккаунта.
Читайте  Срок давности по уголовным делам