Можно ли возвратить средства с чужого счета при мошенничестве

Обращение в банк

В 2019 году порядок имеет следующий вид:

  1. Немедленное отключение настольного компьютера или мобильного устройства от интернета.
  2. Попытка отмены перевода по телефону или через мобильное приложение (если он ожидает отправки).
  3. Личное взаимодействие с сотрудниками отделения финансовой организации – пострадавшей стороне требуется составить заявление об отзыве совершенной транзакции.
  4. Обеспечение сохранности данных на компьютере или мобильном – не нужно удалять информацию или вскрывать корпус устройства.
  5. Проинформировать все финансовые учреждения, в которых открыты счета и имеются сервисы, требующие стабильный доступ к сети.
  6. Заменить активные пароли.
  7. Подготовить письменное объяснение в банк о факте хищения денежных средств.
  8. Обратиться к провайдеру с просьбой о предоставлении выписки из журнала соединения (данные за 3 месяца).
  9. Пойти в правоохранительные органы по месту постоянного проживания с соответствующим заявлением.
  10. Составить иск в суд в отношении того гражданина, который инициировал несанкционированный доступ к счету.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

+7 (499) 110-56-12 (Москва)

+7 (812) 317-50-97 (Санкт-Петербург)

8 (800) 222-69-48 (Регионы)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Скачать пример заявления в полицию о мошенничестве

Скачать образец обращения в милицию о мошенничестве через интернет

При своевременном исполнении всех этапов банк сможет прервать операцию и вернуть средства на карту или счет.

Телефонное мошенничество

Телефонное мошенничество

Написать заявление в полицию

Пострадавший гражданин может обратиться в ближайшее отделение и написать обращение о незаконном хищении денег. Для начала обработки запроса потребуется иметь на руках заверенную копию. К бланку необходимо приложить весь пакет документации, подтверждающий взаимодействие со злоумышленником (включая переписку в социальных сетях или в электронных магазинах).

Банки не могут раскрывать персональную информацию о держателях счетов, в том числе данные о непосредственном получателе украденных средств. Правоохранительные органы имеют полномочия по истребованию специальной выписки в течение 2 недель.

После установления личности, уполномоченные сотрудники полиции должны задержать его и провести допрос. Если факт правонарушения будет доказан, то ему предъявляются обвинения в мошенничестве. На практике такие ситуации встречаются редко по причине невозможности сбора достаточной доказательной базы.

В стандартном письменном обращении нужно в обязательном порядке прописать следующий набор данных:

  • обстоятельства, при которых денежные средства были переведены злоумышленнику;
  • итоговая сумма списания;
  • реквизиты счета или номер мобильного телефона, по которому была проведена транзакция;
  • способ осуществления перевода (через стационарные терминалы, расчетом в безналичной форме и т.д.).
Читайте  Срок давности по уголовным делам

Обязательно приложение копий всех документов, подтверждающих оплату.

Возврат денег на счет пострадавшего лица будет инициирован только после завершения процедуры расследования и привлечения нарушителя к административной или уголовной ответственности.
Признаки сомнительных операций с картами и счетами

Признаки сомнительных операций с картами и счетами

Иск в суд

В подавляющем большинстве случаев держатель счета не может доказать виновность мошенника при участии правоохранительных органов в силу отсутствия объективных доказательств. Это является основанием для обращения в компетентную судебную инстанцию (по месту прописки).

Вместе с иском требуется:

  • передать в обработку документы об оплате и переписку с представителями финансовой организации;
  • приложить копию обращения, переданного в полицию;
  • приложить официальную выписку о результатах проведенного расследования;
  • описать реакцию получателя на прошение о добровольном переводе денег в обратном направлении.

В качестве предмета иска должен указываться факт незаконного обогащения. В соответствии со статьей №1102 действующего Гражданского Кодекса Российской Федерации вся сумма должна быть переведена отправителю, если ему не были предоставлены соизмеримые услуги или он не получил на руки заявленный товар.

Подобные судебные разбирательства проводятся в течение длительного промежутка времени. Если гражданин попался на уловки организации, осуществляющей свою деятельность в интернете, то ему придется действовать максимально быстро. Нужно отправить продавцу письменное требование о расторжении соглашения купли-продажи и запросить возврат перечисленных средств. При отказе следует обратиться в суд на основе законодательства о защите потребительских прав.

Как мошенники могут-похитить деньги с пластиковой карты из онлайн банка

Как мошенники могут-похитить деньги с пластиковой карты из онлайн банка

Яндекс и Киви кошельки онлайн

Наиболее популярным обманом является получение электронного письма с просьбой о переходе по ссылке, о скачивании файла или о вводе персональных данных. Если пользователь сервиса выполнит одно из действий, то в операционную систему его компьютера попадет вирусная программа, передающая информация об авторизации.

Если деньги были списаны со счета в результате деятельности, то нужно:

Действие Описание
Проверить устройство на наличие вирусов Антивирусное ПО имеется на подавляющем большинстве стационарных компьютеров. В 2019 году существует большое количество бесплатных программ, позволяющих совершить быструю проверку. При обнаружении сторонних файлов их требуется удалить.
Сменить пароль для входа в сервис Актуально для тех случаев, когда код вводился на сторонних ресурсах. Существует вероятность того, что мошенники не успели воспользоваться личным кабинетом и перевести все деньги.
Обратиться в службу поддержки Яндекса Действие должно быть совершено в течение 24 часов с момента транзакции. В электронной форме подробно прописываются обстоятельства проблемы. Допускается взаимодействие с сотрудниками компании по телефону горячей линии.
Читайте  Статья за кражу со взломом

Вернуть можно, если:

  • пользователь прошел полную процедуру идентификации в системе;
  • в результате проверочного мероприятия был обнаружен взлом аккаунта;
  • операция была совершена в течение последних суток.

Разработчики платежной системы «Киви» рекомендуют своим пользователям следовать следующему алгоритму, если их кошелек был взломан:

  • проверить доступные электронные устройства, используемые для входа на сайт, на факт наличия вредоносных программ;
  • удалить все привязки к социальным сетям и сторонним приложениям, где хранится платежная информация;
  • сообщить о незаконном списании ответственному представителю службы пользовательской поддержки;
  • обратиться с заявлением к правоохранителям и затребовать талон о принятии документа.
Важно помнить!

При потере карты, привязанной к кошельку, или доступа к коду CVV продукт должен быть заблокирован максимально быстро.

Как обезопасить электронные деньги

Как обезопасить электронные деньги

На мобильный телефон

Опцией возврата могут воспользоваться те абоненты оператора мобильной связи, которые пользуются авансовыми счетами. Под ними понимаются услуги, по которым была проведена предварительная оплата.

Основная доля пользователей пользуются подобными инструментами. Для возврата ранее переведенных средств необходимо составить заявление и отправить его через сайт компании. Деньги возвращаются на любые карты, выпущенные российскими банками.

Если оператор отказывается содействовать в розыске правонарушителя, то клиент должен обратиться в правоохранительные органы и в суд.

Защита банковской карты от интернет мошенников

Защита банковской карты от интернет мошенников

Разница между юр. лицом и физ. лицом

Обман физических лиц в большинстве случаев связано с переводом денег на мобильные счета. После обнаружения соответствующего факта пострадавший гражданин может обратиться в уполномоченные органы Министерства Внутренних Дел РФ. Разрешается подача жалобы на официальном портале государственного ведомства.

При незаконных действиях юридических лиц можно попытаться решить проблему в порядке досудебного разбирательства, но мошенники редко идут на тесное взаимодействие. Добросовестные компании отправляют средства законному держателю в течение одного рабочего дня.

Отказ от сотрудничества ведет за собой инициирование разбирательства при непосредственном участии сотрудников полиции. Отследить юридическое лицо довольно просто – достаточно обратиться к единому государственному реестру ЕГРЮЛ. Ситуация осложняется, когда компания имеет официальную регистрацию на территории иностранного государства.

Виды мошенничества в интернете

Виды мошенничества в интернете

Как аферисты обманывают через Интернет

Перечисление на карту

Большинство современных покупателей товаров или услуг проводят оплату онлайн. Способ покупки позволяет в значительной степени сэкономить время и упростить процедуру выбора, не выходя из дома. Большинство интернет-магазинов добросовестно относятся к своим обязательствам перед клиентами, но мошеннические действия встречаются довольно часто.

Читайте  Какая статья за изнасилование

Перевод денег злоумышленникам в электронном формате возможен в ситуациях:

  • осознанная транзакция в момент покупки интересующего товара;
  • ошибочный ввод сведений;
  • случайный переход по ссылке;
  • использование данных злоумышленниками для преднамеренного списания денег.

Мошенники могут установить на свои сайты специальные считывающие механизмы, которые в автоматическом порядке фиксируют все реквизиты карт.

При определенных обстоятельствах служба безопасности банка отказывается заниматься проверкой на основании заявления. Это обуславливается тем, что они не несут ответственность за правильность указания платежных реквизитов.

Рассмотрение вопроса производится только в полиции. Административный регламент МВД требует обязательно приложение обращения, поданного в Сбербанк.

Согласно положениям УПК РФ проверка сообщений о таких преступлениях длится в течение трех рабочих дней. По итогам возбуждается уголовное дело или выдается мотивированный отказ в письменном виде.

Само расследование на практике проводится на протяжении 60 дней. Ответственный сотрудник правоохранительной структуры обязан направить запрос в финансовую организацию, которая выдаст данные счета мошенника и сопутствующую информацию.

Несанкционированное снятие денег

Для такой процедуры злоумышленнику нужно знать:

  • ФИО потерпевшей стороны;
  • номер карты;
  • трехзначный код, размещенный на оборотной стороне или на полосе, предназначенной для проставления личной подписи держателя.

Банки для защиты своих клиентов вводят дополнительные уровни аутентификации. Подтверждение разнообразных транзакций предусматривает ввод пароля, поступающего в сообщении на телефон, указанный в заявлении на открытие счета. Несмотря на наличие многоуровневой системы, изощренные аферисты находят новые способы получения сведений.

Многие нарушители устанавливают на банкоматы скиммеры, представляющие собой маленькие переносные устройства. Устройство позволяет завладеть паролем от карты и всеми данными, закодированными в магнитной ленте. Зная эту информацию можно получить свободный доступ к мобильному номеру жертвы.

По причине повсеместного использования телефона на большинстве сайтов злоумышленники могут завладеть доступом и к прочим сервисам, на которых размещены деньги гражданина.

Как не стать жертвой

Для минимизации рисков, связанных с действием мошенников, нужно:

  • не совершать электронные покупки по частичной или полной предоплате;
  • отдавать предпочтение тем магазинам, которые имеют собственные банковские реквизиты, а не обезличенную карту;
  • попросить выслать ФИО, отраженные на лицевой стороне и скан общегражданского паспорта РФ – если гражданин желает перечислять деньги другому частному лицу;
  • провести поверхностный поиск информации о продавце по отправленным реквизитам – этого в поисковой строке требуется ввести данные второго участника сделки;
  • отказаться совершать удаленный перевод, если контрагент отказывается предоставлять сведения о себе;
  • ознакомиться с материалами на тематических ресурсах – сообщения оставляют те пользователи, которые уже столкнулись с мошенниками.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.